Денежные переводы

calymera

Pussycat, с карточки любой

-- 23 ноя 2019 22:40 --

Pussycat, я не совсем тот скриншот тебе дала, тот для пополнения собственного кошелька. Для пополнения чужого человек может дать тебе ссылку, по которой ты переходишь и пополняешь его кошелек

Раздел Сбор Денег - Ссылка для переводов

Redhaired

Девочки, подскажите, как сейчас в Украине работают переводы PayPal? И как долго деньги идут? Как их выводят?

КЛЮЧИК

Цитата:

Відсьогодні для переказів більше 5 тисяч гривень обов'язкова ідентифікація, а для закриття рахунку не потрібно йти у відділення.

Від 28 квітня в Україні набув чинності новий закон про фінансовий моніторинг. У Нацбанку запевняють, що для 95% банківських клієнтів ці зміни не ускладнять життя, а скоріше спростять.

"Адже всі клієнти банків уже є ідентифікованими. Вони вже одного разу були у відділенні, заповнювали анкету та надавали ксерокопії своїх документів. Їх ідентифікацію проведено. Зміни переважно стосуються неідентифікованих операцій. Але, це не заборона їх проводити, це скоріше додаткові вимоги", - зазначили в пресслужбі регулятора.

Основні новації закону про фінансовий моніторинг:
1) Запроваджується ризик-орієнтований підхід у роботі з клієнтами. Це означає, що високоризикових клієнтів перевірятимуть більш прискіпливо. Скажімо, йдеться про політиків чи олігархів - тих, хто може проводити операції на великі суми.

Операції звичайних людей - студентів, пенсіонерів, клієнтів у рамках зарплатного проєкту та "білого" бізнесу, що платить податки - перевірятимуть менше. Про це запевняють у НБУ і додають, що в цьому просто немає сенсу. Позаяк ризиків, що всі перераховані займаються відмиванням грошей, немає. 95% банківських клієнтів належать саме до низькоризикової категорії.

2) Збільшено граничний поріг операцій обов’язкового фінмоніторингу. Раніше банки в обов’язковому порядку повідомляли Держфінмоніторинг про всі операції від 150 тис. грн, а серед підстав для цього було аж 17 ознак. Новий закон збільшує граничний поріг суми до 400 тис. грн та зменшує список ознак операцій. Тепер їх усього чотири. Звітувати потрібно про такі операції: готівка; переказ коштів за кордон; операції політиків; операції клієнтів з держав, які працюють "у антилегалізаційній сфері", як наприклад Північна Корея.

3) Запроваджується дистанційна ідентифікація. Відтепер, щоб відкрити рахунок у банку, не потрібно йти до відділення. Засвідчити свою особу можна або через відеозв’язок, або через систему BankID. Є й інші моделі.

4) Закон розширює вимоги до ідентифікації тих, хто робить переказ грошових коштів. Це не стосується переказів грошей з карти на карту. Банківська карта – це вже ідентифікований продукт, і банк має інформацію про власників карток.

Йдеться переважно про перекази без відкриття рахунку – наприклад поповнення рахунку через термінал. Тобто якщо людина буде поповнювати рахунок через термінал на суму в понад 5 тис. грн, потрібна буде ідентифікація. До кінця року платіжні термінали обладнають спеціальними зчитувачами карт.

Ці правила не стосуються: оплати комунальних послуг, сплати податків та інших обов’язкових державних платежів, оплати товарів чи послуг, поповнення кредитних карток до 30 тис. грн. У цьому випадку ідентифікація не буде потрібна.

5) Суттєво розширено перелік суб’єктів первинного фінмоніторингу, тобто тих, хто фактично проводить ідентифікацію клієнта. Тепер їхній перелік поповнюють поштові оператори, ріелтори, юристи, представники грального бізнесу і ті, хто надає податкові консультаційні послуги. Всім, кого це стосується, нададуть час на адаптацію до кінця року.

Водночас низка положень цього закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" не належить до компетенції Нацбанку. Тому НБУ звернувся до інших регуляторів за роз'ясненнями.

"Є низка питань, які не стосуються ні банків, ні фінансових установ. Наприклад, перевірка рієлторами джерела походження коштів у клієнтів, ідентифікація покупців під час купівлі коштовностей понад певну суму, ідентифікація під час страхової виплати. На ці та низку інших питань Нацбанк не може відповісти, бо регулювання цих суб'єктів первинного фінансового моніторингу не належить до компетенції Національного банку. І ми очікуємо від регуляторів цих сфер додаткових роз'яснень", - зазначив під час брифінгу директор департаменту платіжних систем НБУ Олексій Шабан.

EnnJoy

Девочки, кто регистрировал paypal -3 день мучаюсь не могу ввести почтовый индекс - "недопустимый формат почтового индекса" :vaco:

larka

Девочки, кто знает как можно сделать перевод денег в Крым?

ммонпасье

Материковая банковская карта есть. С неё можно будет снять.

larka

ммонпасье, не поняла? Мне надо в Крым сделать перевод.Там карта генбанка.

Mama Lena))

larka, на Кидстаффе есть посредники.

ммонпасье

Если в крыму у человека кроме карты генбанка(рнкб) есть карта сбера или Тинькофф, то на неё можно было с укр бан.карты кинуть деньги и там в банкомате снять.
Весной не с приложения киевстар а через вход в личный номер можно было перекинуть на мтс рус и с него вывести на карту.
Водители маршруток ( с начала карантина)не вьезжают в крым, передать с тем кто проходит границу.

larka

ммонпасье,спасибо, карта только генбанка,

-- 16 ноя 2020 23:48 --

Mama Lena)),спасибо посмотрю,

Юлька85

Девочки подскажите, как из Питера получить сумму денег в долларах? У отправителя счет(карты) в ВТБ банке.

Ядвига

Юлька85 писал(а):

Девочки подскажите, как из Питера получить сумму денег в долларах? У отправителя счет(карты) в ВТБ банке.

я на вестерн бнион спокойно получаю из любой страны. из россии еще на приват можно карту спокойно.

Юлька85

Да, получили на карту Привата yesss

Loren3000

Девочки не знаете, с киви никаких новых ограничений нет? не могут деньги перевести с российского киви

Правила форума

Денежные переводы

Кто сейчас на конференции